Avrupa Birliği (AB), kara para aklama faaliyetlerini engellemek ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla nakit para kullanımına yönelik yeni bir finansal denetim paketi onayladı. 2027 yılında yürürlüğe girecek olan bu düzenleme ile üye ülkelerdeki ticari işlemler için yeni kısıtlamalar getiriliyor.
Nakit İşlemlerde Üst Sınır ve Kimlik Kontrolü
Yeni düzenleme kapsamında, AB üyesi ülkelerde profesyonellere ve ticari işletmelere yönelik nakit ödemelerde 10 bin Euro tutarında bir üst sınır belirlendi. Özellikle lüks araç, gayrimenkul, mücevher ve değerli saat gibi yüksek bedelli harcamaların bu kapsamda denetlenmesi hedefleniyor. Finansal suçların önlenmesi ve büyük ölçekli nakit akışlarının dijital sistemler üzerinden takip edilebilir hale getirilmesi amaçlanıyor.
Ara Ödemelerde Kimlik Şartı Getiriliyor
Sistem, sadece yüksek tutarlı işlemlerle sınırlı kalmayıp ara ödemeler için de sıkı bir mekanizma kuruyor. Buna göre, Avrupa genelinde 3 bin Euro ile 10 bin Euro arasındaki tüm nakit alışverişlerde vatandaşların kimliklerini ibraz etmeleri yasal bir zorunluluk olarak tanımlandı. Bu hamleyle, özellikle Almanya gibi daha önce esnek kurallara sahip olan ülkelerde finansal şeffaflığın artırılması hedefleniyor.
Ülkelere Göre Farklılık Gösterebilecek Uygulamalar
Alınan ortak karar, halihazırda daha katı kuralları bulunan bazı üye ülkelerin mevcut mevzuatlarını değiştirmeyecek. Örneğin, işletmeler ile bireyler arasındaki nakit harcama limitini yıllardır 1.000 Euro seviyesinde tutan Fransa, AB'nin belirlediği 10 bin Euro sınırından daha katı olan kendi ulusal düzenlemelerini uygulamaya devam edecek.
