Capital One Financial, Trump Organization'ın banka hesaplarını yıllar önce kapatma kararını ele alan bir davaya karşı Cuma günü yanıt vererek, bu kararın kara para aklamayı önleme uzmanları tarafından yapılan bir incelemenin ardından alındığını belirtti. Bu açıklama, bir bankanın Donald Trump'ın aile şirketini kara para aklama endişeleriyle ilişkilendirmesinin ilk resmi örneği oldu. Capital One, yasa dışı bankacılık yapma veya dini veya siyasi gerekçelerle hizmetleri reddetme iddialarına şüphe düşürerek davayı reddetmeye çalışıyor.
Trump Organization ve Capital One, yorum taleplerine hemen yanıt vermedi. Capital One, Trump Organization'ı hiçbir zaman kara para aklamakla suçlamadı. Ancak Cuma günkü başvuruda, “belgelerin ve Davacıların kendi iddialarının, Capital One'ın hesapları kara para aklamayı önleme (‘AML’) nedenleriyle kapattığını açıkça ortaya koyduğu” savunuldu. Kapatma işlemleri, aylarca süren analizlerin ve Capital One'ın AML ekibinin banka politikaları ve düzenleyici rehberlik uyarınca yaptığı dikkatli bir incelemenin sonucu oldu.
Capital One, Mart 2021'de 300'den fazla Trump'a bağlı banka hesabını kapatma planlarına ilişkin bildirimde bulundu. Trump Organization ve Başkan'ın oğlu Eric Trump, Mart 2025'te Florida federal mahkemesinde açtıkları davada, hesapların Capital One'ın “uyanık” inançları ve 6 Ocak 2021'deki ABD Kongresi baskınının ardından siyasi havadan faydalanma arzusu nedeniyle kapatıldığını iddia etti.
Capital One, Cuma günkü başvurusunda, Trump Organization'ın siyasi gerekçe iddialarının “yanlış yönlendirilmiş” ve mahkemeye sunulan belgelerin tam bağlamı tarafından desteklenmeyen “seçici alıntılara dayandığını” belirtti. Başvuruda ayrıca, “Capital One tarafından belirlenen işlem modelleri, federal bankacılık rehberliği tarafından işaretlenen faaliyet türleri arasındadır” denildi. Trump'ın ikinci döneminin başlangıcından bu yana yönetimi, bazı büyük bankalar üzerinde baskı kurarak, bu kurumların siyasi sağ kesimi kasıtlı olarak hedef aldığına dair muhafazakar şikayetleri yansıtıyor. Trump, Ağustos 2025'te ayrımcı bankacılığı yasaklayan bir başkanlık kararnamesi imzaladı. Ocak ayında Trump, Başkan'ın ikinci dönemi sırasında Wall Street'in içinde bulunduğu hassas politika ortamını vurgulayarak, aynı gerekçelerle JPMorgan Chase'e dava açtı. İlk döneminde, 2019'da Trump, Demokrat milletvekillerinin başlattığı bir soruşturma kapsamında mali kayıtlarını Kongre ile paylaşmalarını önlemek amacıyla Capital One ve Deutsche Bank'a dava açmıştı. Deutsche Bank'taki kara para aklamayı önleme profesyonellerinin bir dizi işlemi işaretlediği, ancak yöneticilerin bunları görmezden geldiği bildirildi; Deutsche Bank o zamanlar bu haberi yalanladı.
